Servicii
Soluții fiduciare construite pe nevoile reale ale familiei
De la structuri trusturi la planificare succesorală complexă — fiecare serviciu este proiectat pentru a proteja ce ați construit și a facilita transmiterea sa fără conflict.
Ce înseamnă structurarea patrimonială în practică
Structurarea patrimonială nu este o procedură unică, ci un proces continuu care cuprinde analiza activelor, alegerea vehiculelor juridice adecvate (SRL patrimonial, trust, fundație de familie), planificarea fiscală în context european și redactarea documentelor de guvernanță internă. La Stoica & Dragomir, livrăm un pachet complet: raport de diagnostic patrimonial, hartă de structură propusă, documente constitutive redactate și revizuite, proceduri de administrare și un plan de revizuire anuală. Termenul tipic de finalizare pentru o structură de complexitate medie este de 10–16 săptămâni, în funcție de numărul jurisdicțiilor implicate și de disponibilitatea documentelor de la client.
Portofoliul nostru de servicii
Fiecare serviciu poate fi angajat separat sau ca parte dintr-un mandat integrat de consultanță patrimonială.
-
Constituire și administrare trust
Proiectăm structuri de trust adaptate legislației române și europene, includem clauze de protecție a beneficiarilor minori, stabilim proceduri de înlocuire a trustee-ului și redactăm regulamentele interne de distribuție. Oferim serviciu de trustee profesionist sau asistăm clientul în numirea unui trustee independent verificat.
-
Planificare succesorală
Elaborăm planuri succesorale complete care includ testament olograf și autentic, pacte succesorale (acolo unde legislația permite), donații planificate cu rezervă de uzufruct și clauze de inalienabilitate temporară. Coordonăm cu notarul ales de client pentru finalizarea documentelor în forma legală cerută.
-
Guvernanță familială și constituție de familie
Redactăm constituția familiei — documentul de guvernanță care stabilește valorile comune, regulile de admitere a noilor membri în structuri de deținere, procedurile de rezolvare a conflictelor și politica de dividende sau distribuție. Facilitam sesiunile de negociere inter-generațională când opiniile diferă.
-
Structurare fiscală și optimizare
Analizăm impactul fiscal al fiecărei decizii de structurare în contextul Codului Fiscal român și al directivelor UE privind impozitarea veniturilor din capital. Identificăm vehicule juridice cu eficiență fiscală ridicată (holding luxemburghez, fundație de familie austriacă) și coordonăm implementarea cu avocații locali din jurisdicțiile relevante.
-
Succesiune transfrontalieră UE
Gestionăm succesiunile care implică active sau moștenitori în mai multe state membre, aplicând Regulamentul UE nr. 650/2012. Identificăm legea aplicabilă, coordonăm procedurile paralele în jurisdicții diferite și asigurăm recunoașterea certificatului european de moștenitor în toate statele vizate.
„Echipa de la Stoica & Dragomir a gestionat succesiunea unui apartament din Viena și a unui portofoliu de acțiuni deținut în Franța, ambele parte din moștenirea tatălui meu. Fără coordonarea lor, procesul ar fi durat ani și ar fi generat costuri mult mai mari. Au livrat un certificat european de moștenitor funcțional în șapte luni.”
— Ioana Manolescu, București
Întrebări frecvente despre structurarea patrimonială
De la ce valoare a patrimoniului are sens să consultăm un specialist?
Nu există un prag universal, dar în practică structurarea devine cost-eficientă atunci când patrimoniul net depășește echivalentul a 500.000 lei (circa 100.000 EUR). Sub această valoare, un testament bine redactat și o donație planificată pot fi suficiente. Deasupra acestui prag, costul nestructurării — prin litigii succesorale, taxe evitabile și pierdere de control — depășește de regulă onorariul unui mandat complet.
Cât durează un mandat de structurare patrimonială?
Un mandat de complexitate medie — un singur proprietar, active în România, fără succesori minori — durează între 10 și 16 săptămâni. Mandatele cu active în mai multe jurisdicții UE sau cu mai mulți moștenitori cu interese divergente pot dura 6–12 luni. Suntem transparenți cu privire la calendar înainte de semnarea contractului.
Cum este protejată confidențialitatea informațiilor despre patrimoniul meu?
Toate informațiile sunt tratate sub clauza de confidențialitate profesională, consolidată printr-un acord de nedivulgare semnat înainte de prima ședință de lucru. Documentele nu sunt stocate pe servere cloud publice; folosim infrastructură privată criptată și acces restricționat per dosar. Personalul cabinetului semnează acorduri de confidențialitate la angajare.
Pot actualiza structura patrimonială după ce a fost implementată?
Absolut. Recomandăm o revizuire anuală sau ori de câte ori apare o schimbare majoră: naștere, deces, căsătorie, divorț, achiziție sau vânzare de active semnificative, modificare legislativă relevantă. Clienții care aleg pachetul de mentenanță beneficiază de o ședință anuală de revizuire inclusă în onorariu.
Lucrați și cu fondatori de companii care doresc să separe patrimoniul personal de cel al afacerii?
Da, acesta este unul dintre cele mai frecvente profile ale clientelei noastre. Structurăm separarea juridică a patrimoniului personal de activele companiei folosind holdinguri, SRL-uri patrimoniale și instrumente de planificare succesorală a participațiilor. Prevenirea confuziei de patrimonii și a riscului personal în caz de insolvenț comercială este un obiectiv central al acestui tip de mandat.
Discutați mandatul dumneavoastră cu un fondator
Programați o consultație inițială confidențială. Fiecare conversație este tratată cu discreție deplină, indiferent de decizia finală de colaborare.